打击非法金融活动工作实施方案为进一步做好打击非法金融活动工作，主动化解地方金融风险，确保不发生区域性、系统性的金融风险，根据《重庆市人民政府办公厅关于印发防范和处置非法集资工作重点任务及分工方案的通知下面是小编为大家整理的【银行方案】黔江区打击非法金融活动工作实施方案,供大家参考。
打击非法金融活动
工作实施方案
为进一步做好打击非法金融活动工作，主动化解地方金融风险，确保不发生区域性、系统性的金融风险，根据《重庆市人民政府办公厅关于印发防范和处置非法集资工作重点任务及分工方案的通知》（渝府办发〔2015〕192号）、《重庆市人民政府金融工作办公室关于印发重庆市金融突发事件风险管理实施细则的通知》（渝金发〔2015〕12号）等相关文件要求，制定本方案。
一、工作原则
在区委、区政府和市打非办的领导下，进一步明确我区打非工作的任务、分工、职责、流程，加强打非工作机制建设，按照“政府主导、打早打小、协调配合、依法查处、属地管理”的原则，做好打非监测预警、风险排查、信息报送、联席会议、案件查处、宣传教育和奖励举报等工作，有效防止以非法集资为重点的各类非法金融活动的发生和蔓延，维护良好的经济金融秩序，促进经济社会和谐稳定。
二、工作领导
为进一步加强对打击非法金融活动工作的组织领导，区政府成立黔江区打击非法金融活动领导小组（以下简称区打非领导小组），负责领导全区打击非法金融活动工作。由区政府区长任组长；区政府常务副区长，副区长兼区公安局局长任副组长；区政府办、区政府金融办、区政府应急办、区政府督查室、区监察局、区信访办、区财政局、区发改委、区公安局、区检察院、区法院、区法制办、区司法局、区审计局、区国税局、区地税局、区工商分局、人行黔江中心支行、黔江银监分局、区电子政务办、武陵都市报社、黔江电视台为成员单位。领导小组下设办公室在区政府金融办，负责日常运行管理工作。
三、工作职责
（一）区打非领导小组职责
按照重庆市打击非法金融活动领导小组要求，在区委、区政府领导下建立健全我区打击非法金融活动工作机制，制定工作目标和规划，组织协调和监督指导各级各部门做好打击非法金融活动的监测预警、风险排查、宣传教育、性质认定、案件查处、清偿兑付、处置善后、维护稳定等全局性工作。
（二）各乡镇街道职责
按照区打非领导小组要求，建立打非工作机制，落实工作人员和工作经费，组织开展本辖区内打击非法金融活动的监测预警、风险排查、信息报送、联席会议、案件查处、宣传教育和奖励举报等工作。
（三）行业主（监）管部门职责
建立健全本系统内打击非法金融活动工作机制，负责本系统内非法金融活动的监测预警、风险排查、信息报送、联席会议、案件查处、宣传教育和奖励举报等工作，配合有关乡镇街道、有关部门和有关单位做好打击非法金融活动工作。
（四）区打非领导小组成员单位主要职责
区打非领导小组办公室（区政府金融办）：负责区打非领导小组的日常工作，组织打击非法金融活动专题培训，收集、上报、发布打击取缔非法金融活动的信息动态，组织召开协调会议，牵头制订全区打非金融风险排查、宣传教育、奖励举报等方案并组织实施。
区政府应急办：负责启动全区金融风险突发事件相关应急预案，配合区打非领导小组办公室开展金融风险突发事件相关处置工作。
区政府督查室：负责将打非工作纳入各级领导班子和领导干部综合考核评价内容，明确责任，表扬激励先进，对失职、渎职行为报区打非领导小组核实后严肃追究相关责任。
区监察局：负责查处行政机关和行政机关任命的其他人员、公务员在涉嫌非法金融活动以及打击非法金融活动中的违纪违规行为。
区信访办：负责组织、协调、指导各乡镇街道、各行业主（监）管部门、有关单位做好打击非法金融活动中涉及的维稳工作，防止矛盾激化。
区财政局：负责指派专业财会人员配合案件侦查部门梳理账务、资金和资产；为开展打击非法金融活动作好奖励举报等必要的经费保障。
区发改委（物价局）：负责配合相关部门和单位，对打非涉案物资的价格评估和认定工作。
区公安局：负责受理涉嫌非法金融活动案件，及时立案侦查；对从事非法金融活动的单位或个人依法采取强制措施，冻结、扣押涉案资产，最大限度地挽回经济损失；会同有关部门做好社会稳定工作。
区检察院：负责依法做好涉嫌非法金融活动案件的审查批捕、起诉和诉讼监督工作。
区法院：负责做好非法金融活动案件的受理、审判、执行和资产清理、拍卖以及兑付工作。
区审计局：负责对涉嫌非法金融活动的单位及涉案人员的资金、资产情况进行审计，对已查实的涉案资产及负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。
区法制办、区司法局：负责配合相关部门和单位，为打击非法金融活动工作提供法制宣传、咨询和法律服务；为非法集资受害人提供相应法律援助等；加强与公检法等司法机关在打非工作方面的沟通协调。
区国税局、区地税局：负责排查涉嫌非法金融活动企业税收缴纳的有关线索；向区打非领导小组办公室提供相关信息；及时查处违反税法的行为；加大对涉嫌从事非法金融活动企业的税务监督力度等。
区工商分局：负责加强对媒体广告发布情况的监测和检查，依法查处涉及非法金融活动的违法行为；严格办理对P2P网络借贷、投资咨询理财类等新型金融公司在注册登记等方面的前置行政许可；积极配合有关金融管理部门做好对涉嫌非法金融活动的调查取证工作，对从事非法金融活动骗取工商登记的，依法注销或变更登记。
人行黔江中心支行、黔江银监分局：负责监测预警、报送本行业涉嫌非法金融活动的各类信息，对涉嫌从事非法金融活动的单位和个人的金融资产依法进行监测；在区打非领导小组的组织协调下与公安、工商、司法、行业主（监）管等部门一起做好非法金融活动案件的查处、取缔工作。
区电子政务办、武陵都市报社、黔江电视台：负责加强对新闻媒体涉嫌非法金融活动宣传的管理；配合相关部门和单位开展打击非法金融活动宣传工作，对危害严重的非法金融活动案件予以及时通报，做好舆论引导。
四、工作机制
（一）风险管理
1.区打非领导小组负责做好全区涉嫌非法金融活动风险识别、登记、评估、控制、监测、预警等风险管理工作的领导、组织、协调等工作，并组织协调各乡镇街道和行业主（监）管部门积极办理落实。
2.各乡镇街道和行业主（监）管部门应建立打击非法金融活动的风险排查、监测预警、信息采集、宣传教育、举报奖励等风险管理制度，落实责任人员，做到对本辖区、本行业范围内金融突发事件风险的科学化、常态化、动态化管理。
（二）信息报告
1.各乡镇街道和行业主（监）管部门通过日常监管、调查走访、个人举报等方式，掌握本辖区、本行业涉嫌非法金融活动的各类信息，通过风险识别、登记和评估后形成信息及时报送区打非领导小组办公室。
2.区公安局经侦支队按照法定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法金融活动线索，根据实际情况及时报送区打非领导小组办公室。
3.区打非领导小组办公室及时汇总整理来自各乡镇街道、行业主（监）管部门和区公安局经侦支队提供的非法金融活动线索，充分发挥组织、协调、参谋、服务和督办职能，做好信息上报区政府、市打非办以及信息通报和共享等工作。
（三）联席会议
1.区打非领导小组办公室负责召集打非成员单位原则上每季度召开一次打非联席会议，发生重特大非法金融案件和重大突发情况随时召集。会议主要会商解决事关打非工作全局性的风险隐患、风险排查、风险控制等问题。
2.各乡镇街道和行业主（监）管部门根据工作需要，在本辖区和本行业范围内召集相关部门和单位召开打非联席会议，会商解决打非遇到的有关问题。
（四）案件查处
在打击非法金融活动过程中如发生重大突发事件，由区打非领导小组办公室报请区政府根据其性质和严重程度，按照《黔江区人民政府突发公共事件总体预案》及有关金融突发事件分预案要求，及时启动突发事件应急处置工作。由区打非领导小组牵头，组织行业主（监）管部门以及人行、银监、公安、信访、工商、税务、审计等部门和单位成立专案调查处置组，依法进行调查处置。
1.案件受理。一般案件由各乡镇街道、行业主（监）管部门和公安机关先行受理，重特大案件由区打非领导小组组织协调相关部门办理。各乡镇街道和行业主（监）管部门应建立健全案件受理登记制度，确定专门部门及人员负责受理工作，区别不同情况作出受理、终结受理、移送司法机关等处理。
2.调查取证。调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。行业执法调查以行业主（监）管部门和工商、税务机关为主，有关部门配合，主要调查涉嫌单位或个人基本情况。专项调查以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉嫌单位或个人资金运作情况进行调查和核实。
3.立案侦查。立案侦查由公安机关主办，行业主（监）管部门配合。区打非领导小组应加强对涉嫌非法金融活动案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
4.性质认定。性质认定不是法定和必要的前提条件，各部门办理的非法金融活动案件需要性质认定的，报区打非领导小组办公室，由区打非领导小组报送市级相关部门组织认定，依法出具认定意见书。
5.清理登记。区打非领导小组牵头组织相关部门和单位成立专案组，制订处置方案，做好案件涉案资产清查、债权债务登记甄别和涉案物品的库存保管工作。对于易损易变质的涉案资产，经专案组与检察院、法院协商，按照法定手续，通过公开拍卖等方式，提前对该部分资产进行变现，变现资金采取专行专户方式进行管理，任何个人和单位不得擅自动用。
6.公告取缔。非法金融机构和非法金融业务活动由区政府组织工商、公安和金融监管部门等打非领导小组成员单位予以取缔并向社会公告。
7.审计评估。区审计局负责牵头对非法金融活动的单位及涉案人员的资金、资产情况进行审计，对已查实的涉案资产及负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。
8.清偿兑付。公、检、法部门在办理非法金融活动案件时应做到快侦、快诉、快判。区法院要会同行业主（监）管部门共同制订资产清偿兑付方案并组织实施，根据清理后剩余的资金，按集资参与者的集资额比例清退集资款。
9.维稳工作。区打非领导小组在牵头处置非法金融活动案件及资产清退的工作中，应高度重视维护社会稳定工作，制订应急预案，落实责任部门和人员，做好参与非法金融活动群众的接访和宣传疏导工作，有效防范和杜绝大规模群体事件和恶性事件的发生。
10.处置报告。处置工作完成后，原则上应在30个工作日内形成处置报告。处置报告主要包括：案件线索、被处置对象基本情况、调查取证及性质认定情况、主要违法违规事实、处置工作中所采取的措施以及处理结果等。
（五）宣传教育
1.区打非领导小组办公室负责按照市、区打非宣传教育总体规划，制定宣传教育方案，协调区电子政务办、武陵都市报、黔江电视台等宣传部门大力开展宣传教育，加强舆论引导，推动打非宣传教育活动进机关、进工厂、进学校、进社区、进村镇。
2.各乡镇街道和行业主（监）管部门，要结合本辖区、本行业领域的风险特点，建立打非宣传教育常态化机制，有针对性地加强对重点对象和薄弱领域的宣传。特别是非法集资领域，要以近年来查处的典型非法集资案件为依据，揭露非法集资行为的性质、行为特征、表现形式、惯用手段、变化特点及非法集资行的违法性、欺骗性、隐蔽性、危害性。在现有的金融机构网点内、社区和乡村的服务平台长期摆放宣传资料，电梯轿厢、乡村公告栏等张贴宣传画框，利用楼宇广告平台、村广播台等播放音频（视频）宣传资料等，加大宣传的密度和强度。
（六）举报奖励
为鼓励社会组织和人民群众积极参与打击非法金融活动工作，及时发现非法金融活动线索，特建立打非举报奖励暂行办法，具体可参照《黔江区非法集资举报奖励暂行办法》。
1.举报的非法金融活动事实与线索符合下列条件可认定为有效举报：一是实名举报，有明确的举报对象、具体的违法事实和证据，未被重复举报；二是未被新闻媒体、网络信息等公开报道或披露；三是未被行政处理或刑事立案。
2.举报经核查属实的，奖励标准参照《黔江区非法集资举报奖励暂行办法》执行。
3.举报人可通过信件、电话、邮件三种方式进行举报，邮寄地址：重庆市黔江区人民政府金融办公室（区打非办），举报电话：023—79226996，邮箱地址：qjqjrb@126.com。
五、其它事项
（一）在处置非法金融活动案件时，相关工作人员必须严格遵守各项规章制度，对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的人员，要根据相关法律法规，追究其责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（二）在打击非法金融活动过程中所产生的一切费用，由相关乡镇街道及行业主（监）管部门和相关单位共同承担；办理重大案件所需经费和打非奖励举报资金，由区财政划拨专项打非工作经费予以财力保障。
（三）各乡镇街道及行业主（监）管部门以及区内银行、证券、保险等银行类金融机构和小贷、担保等非银行类金融机构可参照《重庆市金融突发事件风险管理实施细则》制定相应方案。
（四）本方案由区打非领导小组办公室负责解释。
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